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[以案说法42]以安置点建设项目为噱头非法集资

  • 2022-01-19
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以移民搬迁安置点建设项目及高额利息为噱头,雇佣多名业务代办员,非法吸收公众存款滚动1.4656亿元。近日,陕西省西安市蓝田县公安局披露了这起涉亿元非法吸收公众存款案的始末。

一、虚构官方背景建立信任

2018年8月11日,蓝田县蓝关镇村民张某、刘某等5人到蓝田县公安局文姬路派出所报案,称其被索某以高额利息为噱头所骗。案发后,蓝田县公安局立即成立专案组展开调查。

经查,犯罪嫌疑人朱某2011年至2013年先后出资设立陕西午时阳光房地产开发有限公司和陕西中乾实业集团有限公司,公司主要投资房地产项目。随后,因资金紧张,于2014年9月17日在蓝田成立陕西中乾实业集团有限公司蓝田分公司,并任命犯罪嫌疑人索某为蓝田分公司经理,在未经中国人民银行和银监会审核批准的情况下,为陕西中乾实业集团有限公司非法吸收公众存款。

“犯罪嫌疑人索某以移民搬迁安置点建设项目及高额利息为噱头,雇佣多名业务员,采用资料宣传、人员推广等方法,让张某、刘某等业务人员为陕西中乾实业集团有限公司蓝田分公司招揽公众存款。并对群众宣称,如果将资金投资到陕西中乾实业集团有限公司蓝田分公司某地移民搬迁安置点建设项目,利息比银行高,期限为3个月、6个月或者1年,到期后支付本息,零风险。”蓝田县公安局经侦大队大队长李林涛向法治周末记者介绍。

二、利用高额利息非法集资

“陕西中乾实业集团有限公司给索某的利益为吸收存款额年分红利率35%,索某给予投资人(签订借款合同中的出借人)的利率为10万元以下年利率12%、10万元以上20万元以下年利率13.2%、20万元以上30万元以下年利率14.4%、30万元以上50万元以下年利率15.6%、50万元以上100万元以下年利率16.8%、100万元以上年利率18%,索某给予业务员的利益为每1万元每月30元。”专案组民警对法治周末记者说。

自2014年4月起,张某、刘某等业务人员开始向社会公众等不特定对象招揽存款,款项到手后再交于陕西中乾实业集团有限公司蓝田分公司财务人员,并签订借款合同,且合同中注明借款用途为:用于某地移民搬迁安置点建设项目资金周转,合同中还注明有借款期限、借款年利率等内容。

为使投资人相信公司的实力,吸收更多的存款,张某、刘某等多次组织投资人实地参观所谓的项目工地。

陕西中乾实业集团有限公司蓝田分公司收到款项后,将存款转入陕西中乾实业集团有限公司会计个人账户中,再交给犯罪嫌疑人朱某支配。2015年10月22日起,陕西中乾实业集团有限公司资金链断裂,停止支付存款本息。

经审查,截至2016年11月,陕西中乾实业集团有限公司蓝田分公司共非法吸收公众存款滚动金额合计1.4656亿元,未兑付的金额合计2757万元,涉及投资人266人。该案共抓获嫌疑人7人,追回赃款600余万元。

2021年4月,蓝田县人民法院依法对朱某、索某、张某等7名被告人以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑4年9个月至1年两个月不等。其中,被告人朱某被判处有期徒刑4年9个月,并处罚金25万元;被告人索某被判处有期徒刑4年6个月,并处罚金20万元。(来源:西安广播电视台)

三、风险提示:

非法集资手段不断翻新,教你几招识别骗局。  

一是合法外衣。多数从事非法集资犯罪的企业工商执照、税务登记、司法公证样样俱全,经济犯罪活动披上“合法外衣”,具有一定的蒙蔽性,在群众交纳集资款时,出具借条、收据、收款证明等不同名目的集资凭证,有的还辅之协议、合同等,骗取群众信任。  二是暴利引诱。以支付高息红利为诱饵,使部分群众获得暂时实惠,进而利用其进行宣传,扩大非法集资活动规模。非法集资者一开始是按时足额兑现先期投入者的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金,携款潜逃。   三是感情投资。许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的,犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,或抓住一些老年朋友手头有闲钱又没有投资渠道的心理,用赠送礼品、聚餐活动等方式,以小恩小惠笼络人心,以高利息为诱惑,非法获取资金。  在此提醒广大群众,要认清非法集资的本质和危害,坚信天上不会掉馅饼,任何承诺“高息”“高额回报”的项目都不可信,面对高额利息诱惑,应当保持理性,冷静分析,不要掉进非法吸收公众存款、集资诈骗犯罪的陷阱。同时,不要抱着投机心理向公众吸收存款,若触犯刑法,将被依法追究刑事责任。

 

利川市防范化解金融风险攻坚战指挥部

利川市金融领导小组办公室

利川市市场监督管理局

二〇二二年一月十九日

 

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